Финансовые новости

[CycJIuk]

Deutsche Bank обжаловал отказ в иске к ростовским фирмам на 500 млн долларов

Лондонское отделение Deutsche Bank AG подало жалобу на определение суда об оставлении без рассмотрения его иска о взыскании с трех российских компаний примерно 500 млн долларов долга, говорится в определении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда.

Как поясняет РАПСИ, банк обжаловал в апелляционной инстанции определение Арбитражного суда Ростовской области от 27 ноября 2014 года. Тогда суд пришел к выводу, что данное исковое заявление не подлежит рассмотрению в арбитражном суде. Апелляционная жалоба будет рассмотрена 4 марта.

Заявитель просил взыскать с ООО «Агрофирма «Раздолье» и ООО «Рассвет» 198,1 млн долларов, с ООО «Развиленское» — 298,1 млн. Ранее ответчики направили в суд ходатайство об оставлении иска без рассмотрения на основании его подписания неуполномоченным представителем.

Банк летом направил в арбитражные суды Ростовской области и Ставропольского края около десяти исков о взыскании с компаний-заемщиков, аффилированных с Valars Group, порядка 10 млрд рублей долга.

Кроме того, суд 9 февраля рассмотрит аналогичный иск лондонского подразделения Deutsche Bank о взыскании с ОАО «Заря» 298,1 млн долларов долга. Ответчик в ходе одного из заседаний заявил ходатайство о прекращении производства по делу. В обоснование этого ходатайства ответчик указал, что исковое заявление подписано неуполномоченным лицом. Также ответчик отметил, что настоящий спор не подлежит рассмотрению в Арбитражном суде Ростовской области, поскольку истцом не было реализовано право выбора юрисдикции, предусмотренное договором гарантии между сторонами.

Как полагает ответчик, истец, приняв решение о выборе Арбитражного суда Ростовской области для разрешения спора, обязан был уведомить в письменном виде ОАО «Заря» о передаче спора на рассмотрение в арбитражный суд с рассматриваемым исковым заявлением.

Однако суд отказал в удовлетворении ходатайства ответчика. Суд указал, что истец как иностранное лицо обладает правом на обращение в арбитражный суд на территории РФ по месту нахождения ответчика — российского юридического лица.

Российская аграрно-торговая компания Valars Group существовала в 2006—2011 годах. Она входила в число крупнейших российских зернотрейдеров и сельхозпроизводителей.

 

[CycJIuk]

Силуанов назвал взвешенным решение ЦБ понизить ключевую ставку до 15%

Глава Минфина Антон Силуанов назвал взвешенным решение ЦБ понизить ключевую ставку до 15%.

«Мы считаем, что это абсолютно правильное, взвешенное решение», — сказал он журналистам.

Министр напомнил, что принятое в декабре решение о повышении ключевой ставки до 17% было вызвано высокой волатильностью на финансовом рынке и нестабильностью в экономике.

«Сейчас ситуация на валютном рынке успокоилась. Курс рубля нашел свое равновесное положение. У ЦБ есть основания считать, что ситуация на валютном рынке сегодня под контролем», — добавил Силуанов.

Ранее в пятницу совет директоров ЦБ принял решение снизить ключевую ставку с 17% до 15%.

 

[CycJIuk]

Максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам снизилась до 15,08%

За третью декаду января средняя максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам в рублях составила 15,08%. Об этом свидетельствуют материалы на сайте Центробанка.

За первую и вторую декады января ставка равнялась 15,33%. Таким образом, показатель снизился на 0,25 процентного пункта. Максимального с июля 2009 года значения – 15,64% показатель достиг за третью декаду декабря прошлого года. Банк России ранее рекомендовал банкам не превышать уровень средней максимальной ставки топ-10 кредитных организаций более чем на 2 процентных пункта. В середине декабря 2014 года было принято решение увеличить этот диапазон до 3,5 п. п.

В настоящее время в топ-10 банков с наибольшим объемом депозитов населения в рублях входят Сбербанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Ханты-Мансийский Банк «Открытие», Альфа-Банк, Бинбанк, Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

 

[CycJIuk]

Мособлбанк стал лидером по росту активов в 2014 году

Совокупные активы российской банковской системы за 2014 год выросли на 37,75% и достигли 76,35 трлн рублей, свидетельствуют данные информационно-аналитической службы Банки.ру. При этом совокупный объем активов банков, входящих в топ-100 по их размеру, за год увеличился на 40,34% — до 70,61 трлн рублей.

Лидерами по относительному приросту активов среди кредитных организаций из топ-100 стали санируемый СМП Банком Мособлбанк (показатель вырос на 371,04%, или 228,9 млрд рублей), подконтрольный Московской бирже Национальный Клиринговый Центр (прирост на 285,10%, или 1,1 трлн рублей), банк «Югра» (плюс 203,49%, или 112,48 млрд рублей) и «ФК Открытие» (рост на 183,47%, или 1,77 трлн рублей).

По итогам года в топ-100 вошел столичный банк «Натиксис», увеличивший активы почти на 190% (плюс 87 позиций в рэнкинге, итог — 99-е место). В тройке кредитных организаций из числа топ-100, наиболее существенно улучшивших свои позиции в рэнкинге, также оказались Торгово-Промышленный Банк Китая (отыграл 68 позиций и занял 94-е место) и Мособлбанк, едва не дотянувший до тридцатки крупнейших отечественных банков (плюс 54 позиции, 32-е место).

Лидерами по относительному оттоку активов стали: российская «дочка» немецкого финансового конгломерата Deutsche Bank (минус 22,61%, или 32,28 млрд рублей), Связной Банк (минус 22,28%, или 18,16 млрд рублей), а также Юниаструм Банк (минус 12,30%, или 8,61 млрд рублей), СКБ-Банк (минус 10,64%, или 14,07 млрд рублей) и Хоум Кредит Банк (минус 8,75%, или 32,09 млрд рублей).

Среди представителей «большой сотни» наибольшее количество позиций в рэнкинге утратил Дойче Банк, опустившийся на 69-е место, потеряв 25 позиций. На 68-е место переместился уральский СКБ-Банк, утративший 23 позиции.

Лидерами по оттоку активов в абсолютном выражении по всей банковской системе за 2014 год стали Дойче Банк и Хоум Кредит Банк.

По итогам года прирост активов продемонстрировали 518 банков, или 63,17% представленных в рэнкинге.

 

[CycJIuk]

Вьюгин: следующего понижения ключевой ставки стоит ожидать не ранее конца II квартала

Очередное понижение ключевой ставки Центробанка может произойти не ранее конца II квартала 2015 года. Такое мнение высказал порталу Банки.ру председатель совета директоров МДМ Банка Олег Вьюгин.

«Центробанк объясняет, что уровень инфляции во второй половине – конце нынешнего года будет существенно ниже 15%, поэтому и счел возможным несколько скорректировать ключевую ставку», — рассуждает Вьюгин.

Однако, продолжает собеседник портала, регулятор мог бы и отсрочить до марта решение о понижении ставки, если бы на ЦБ не было такого политического давления.

«Я думаю, что в течение нескольких недель банки отыграют снижение ставки и начнут аккуратно понижать ставки по депозитам. Это удешевит стоимость пассивов, поэтому банки могут на 1—2 процентных пункта снизить стоимость некоторых кредитов для некоторых заемщиков. Этот эффект не будет кардинальным, но все же будет в целом влиять на экономику благоприятно», — заявил банкир.

Эксперт полагает, что ЦБ продолжит понижать ключевую ставку, однако действовать будет аккуратно. «Теперь следующего снижения, если рассуждать в рамках жесткой монетарной политики, можно ожидать не раньше второго квартала. Возможно, в конце», — предположил Вьюгин.

 

[CycJIuk]

Депутат: ключевую ставку нужно снижать примерно до 12%

Снижение ключевой ставки Центробанком с 17% до 15% облегчит ситуацию с кредитованием в стране, однако необходимо продолжить тренд на ее понижение до 12% и одновременно вводить меры валютного регулирования, считает первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Михаил Емельянов.

Банк России в пятницу неожиданно снизил ключевую ставку до 15% с 17%. Эксперты ожидали, что ЦБ оставит ставку на прежнем уровне, поскольку условия для ее снижения пока не сформировались: инфляция в стране остается высокой, а рубль — слабым.

«Свершилось. Конечно, это своевременно, это несколько облегчит ситуацию с кредитованием. Но думаю, в перспективе нужно еще снижать. Если инфляция — 11,4%, то ключевая ставка должна быть 12% или чуть больше», — сказал Емельянов РИА Новости. Однако, по мнению депутата, при увеличении объема кредитования необходимо вводить меры валютного регулирования и контроля. Какие конкретно меры — это обсуждаемый вопрос, отметил Емельянов.

 

[CycJIuk]

Альфа-Банк вводит услугу по пополнению карты «Тройка» через интернет-банк

Альфа-Банк запускает с конца января услугу пополнения билета «Электронный кошелек» на карте «Тройка» с помощью интернет-банка «Альфа-Клик», сообщается в пресс-релизе кредитной организации.

Карта предназначена для оплаты проезда на всех видах общественного транспорта Москвы и Московской области, включая метро, автобус, троллейбус, трамвай, «Аэроэкспресс» и пригородные электропоезда.

Клиенты банка могут пополнить средства на карте «Тройка» на сумму до 2 500 рублей. При пополнении карты с помощью онлайн-сервиса комиссия не предусмотрена.

Кредитная организация уточняет, что после пополнения необходимо «записать» средства на карту. Это можно сделать в любом вестибюле Московского метрополитена, приложив карту к желтому информационному терминалу, размещенному на стене рядом с кассами. На экране терминала следует нажать виртуальную кнопку «Удаленное пополнение» и приложить карту к сканеру. Через несколько секунд перечисленная сумма будет показана на экране.

После завершения пополнения карты пассажиры могут совершать разовые поездки по базовым тарифам «Тройки»: 28 рублей на метро, 26 рублей на наземном транспорте и 44 рубля за поездку с пересадками. Сумма денежных средств на карте сохраняется в течение 5 лет с момента последнего использования.

 

[CycJIuk]

Розничный кредитный портфель банков топ-100 вырос за прошлый год на 16,1%

Объем портфеля кредитов физлицам топ-100 банков — лидеров по размеру розничного портфеля увеличился в 2014 году на 1,5 трлн рублей, или на 16,1%. Это следует из отчетности, размещенной на сайте ЦБ.

Из этих 100 кредитных организаций рост портфеля показал 71 банк. Абсолютным лидером роста стал малоприметный ранее РН-Банк, ныне подконтрольный итальянской Unicredit Group и франко-японскому Renault Nissan Alliance (+8547,14%, +21,12 млрд рублей). Ханты-Мансийский Банк «Открытие» в 2014 году отчитался о росте портфеля розничных кредитов на 113,73% по сравнению с данными за 2013-й (+84,27 млрд рублей). Увеличили портфель кредитов, выданных физлицам, также Военно-Промышленный Банк (96,56%, 6,88 млрд рублей), совместное розничное предприятие Сбербанка и французского финансового конгломерата BNP Paribas – Сетелем Банк (93,28%, 47,85 млрд рублей) и дочерняя организация ВТБ 24 – Лето Банк (86,41%, 23,46 млрд рублей).

В 29 кредитных организациях из этих ста объем розничного кредитного портфеля уменьшился. Наиболее значительное сокращение портфеля показали банк «Пойдем!», входящий в финансовую группу «Лайф» (-33,25%, -4,55 млрд рублей), а также банк «Советский» из Санкт-Петербурга (-30,57%, -4,75 млрд рублей). Существенно уменьшился розничный кредитный портфель у банка «Первомайский» из Краснодара (-23,85%, -2,07 млрд рублей), Хоум Кредит Банка (-18,55%, -55,01 млрд рублей), а также банка «Русский Стандарт» (-17,48%, -47,12 млрд рублей).

 

[CycJIuk]

Ясин: нынешнее снижение ставки – это проба пера

Решение Центробанка снизить ключевую ставку с 17% до 15% годовых нельзя назвать неожиданным и резким, и ситуация не поменяется в том направлении, как ожидают макроэкономисты, считает научный руководитель НИУ ВШЭ, член Комитета гражданских инициатив Евгений Ясин.

Повышение ключевой ставки в декабре 2014 года с 10,5% до 17% вызвало ускоренное падение рубля. Страна кричала: «Снижайте!», напомнил Ясин. Сегодня ставку снизили – почти сразу рубль резко подешевел к доллару и евро на Московской бирже.

«Дело в том, что после понижения ставки ситуация не поменяется в том направлении, как ожидают макроэкономисты. Проблему остановки роста инфляции или падения рубля такими мерами не решить. Это стало очевидным, когда ЦБ повысил процентную ставку для того, чтобы остановить падение рубля. Это не работает в чистом виде, поэтому снижение на 2% – проба пера. Но эта мера облегчит работу банков и предприятий. Сегодняшняя мера ЦБ – не признание ошибки, это использование определенных приемов, изучение результатов, которые необходимы, чтобы двигаться дальше в решении задач», — сказал Ясин.

 

[CycJIuk]

«Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности банку «РЕСО Кредит» на уровне «А»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности банку «РЕСО Кредит» на уровне «А» («высокий уровень кредитоспособности», прогноз по рейтингу – «стабильный»), что означает высокую вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе.

Положительное влияние на уровень рейтинга оказали высокий уровень достаточности собственных средств и высокие показатели рентабельности бизнеса банка. В качестве положительных факторов также выделяются высокая вероятность поддержки со стороны конечных бенефициаров, высокие значения нормативов мгновенной и текущей ликвидности и сбалансированность активов и пассивов по срокам на долгосрочном горизонте.

Ключевое негативное влияние на рейтинговую оценку оказала высокая доля активов, имеющих обременение. Давление на рейтинговую оценку также оказывает высокий уровень концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска.

«В декабре 2014 года банк с премией продал практически весь портфель ипотечных кредитов, что на фоне обесценения национальной валюты и значительного объема вложений в еврооблигации обеспечило банку высокую рентабельность в 2014 году, — комментирует директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Станислав Волков. — Однако в 2015 году агентство ожидает снижение доходов банка из-за сокращения объемов бизнеса, что также было учтено при присвоении рейтинга».

 

[CycJIuk]

Эксперты: снижение ключевой ставки ЦБ не изменит ситуацию в экономике к лучшему

Банк России в пятницу снизил ключевую ставку с 17% до 15% годовых, что привело к падению курса рубля на Московской бирже. Опрошенные порталом Банки.ру эксперты не ожидают, что решение регулятора окажет положительное влияние на экономику.

По словам аналитика ФБК Игоря Николаева, ключевой ставке придается преувеличенное значение. Определенное облегчение после ее снижения будет, но «такой технический инструмент — это очень незначительная мера, по большому счету ничего не изменится, ситуация не переломится», говорит он.

«Кроме того, когда рубль продолжает ослабевать, то возникает вопрос: нужно ли было по многочисленным просьбам «трудящихся» снижать ставку?» — отмечает Николаев.

«В моем понимании, ЦБ совершает ошибку, снижая ключевую ставку, и мы уже видим по валютному рынку достаточно однозначный сигнал», — соглашается главный экономист АФК «Система» Евгений Надоршин.

Он напоминает: в пресс-релизе ЦБ указано, что произошла стабилизация инфляционных и девальвационных ожиданий. «Однако я с этим утверждением не согласен. Сигнал, который регулятор посылает рынку, сейчас непонятен. Инфляция продолжит динамично расти, и что ЦБ будет делать с такой ставкой в первом квартале, я не знаю», — говорит экономист.

Надоршин опасается, что у банков будет мало возможностей снизить ставки по кредитам из-за высоких рисков на фоне ухудшения ситуации в экономике. «А вот депозитные ставки банки снизить попытаются», — добавляет он.

«В лучшую сторону понижение ставки повлиять не должно. Я думаю, что это во многом было политическое решение. Мне кажется, что ЦБ дает сигнал рынку о том, что регулятор готов печатать деньги во имя светлого будущего, которые будут идти на валютный рынок. Я достаточно осторожно отношусь к тому, что в такой период произошло снижение ставки. Оно экономику радикально не поменяет, но носит символический характер», — комментирует решение регулятора ведущий эксперт Фонда экономических исследований «Центр Развития» НИУ ВШЭ Дмитрий Мирошниченко.

Он отмечает, что банки, которые получали фондирование у ЦБ, повышали депозитные ставки не так активно, как кредитные организации с недостатком фондирования. Поэтому «ландшафт по ставкам не изменится». Сильно понижение ставки не повлияет и на инфляцию и ее пик в I квартале, полагает эксперт. «Однако это может привести к более высоким инфляционным ожиданиям к лету или осени», — добавляет Мирошниченко.

Источник: Banki.ru

 

[CycJIuk]

Торги на фондовых биржах АТР закрылись разнонаправленно

Торги на фондовых биржах Азиатско-Тихоокеанского региона в пятницу завершились разнонаправленно.

Японский Nikkei 225 вырос на 0,39% и составил 17 674,39 пункта, индекс Шанхайской фондовой биржи SSE Composite понизился на 1,59% до 3 210,36. Гонконгский Hang Seng Index в минусе на 0,36% — на отметке 24 507,05. Южнокорейский KOSPI снизился на 0,09% до 1 949,26 пункта, сингапурский Straits Times Index — на 0,81% до 3 391,2 пункта.

 

[CycJIuk]

Сбербанк с 1 марта изменит лимиты на снятие наличных со счетов дебетовых карт

Сбербанк России с 1 марта 2015 года изменит лимиты на выдачу наличных денежных средств со счетов дебетовых карт в своих банкоматах и отделениях, сообщается в пресс-релизе кредитного учреждения.

Так, для карт Visa Electron, Maestro месячный лимит выдачи наличных с дебетовых счетов составит 500 тыс. рублей (или эквивалент в иностранной валюте); для карт Visa Classic и MasterCard Standard – 1,5 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте); для карт MasterCard Platinum, Visa Platinum и World MasterCard Black Edition – 5 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте); для карт Visa Infinite и World MasterCard Elite – 30 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте).

Кроме того, для карт Visa Platinum, MasterCard World Black Edition и MasterCard Platinum с 1 марта также изменяются суточные лимиты выдачи наличных денежных средств. Максимальный размер выдачи наличных с этих карт составит 500 тыс. рублей (или эквивалент в иностранной валюте).

 

[CycJIuk]

Тосунян: снижение ключевой ставки до 15% позволит возродить кредитование экономики РФ

Снижение ключевой ставки Банка России на 2 процентных пункта — до 15% годовых — это позитивный сигнал рынку, который позволит возродить кредитование экономики РФ. Такое мнение высказал порталу Банки.ру президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.

Совет директоров ЦБ РФ в пятницу принял решение опустить ключевую ставку с 17% на 2 п. п. Данное решение регулятор объяснил изменением «баланса рисков ускорения роста потребительских цен и охлаждения экономики».

«Пока это (решение ЦБ по ставке. — Прим. ред.) всего-навсего значит, что в этом направлении Центральный банк будет двигаться, — сказал Тосунян. — Банкиры начнут ориентироваться на то, чтобы хоть чуть-чуть оживлять кредитование экономики». Однако, оговорился глава АРБ, даже при более низком уровне ключевой ставки рассчитывать на резкий рост кредитования предприятий не стоит.

«Но сигнал в целом позитивный», — добавил Тосунян.

 

[CycJIuk]

Подтвержден возврат МИ-Банку иска к страховщику и СРО на 345 млн рублей

Девятый арбитражный апелляционный суд подтвердил возврат Международному Инвестиционному Банку (МИ-Банк, Москва) заявления о взыскании со страховой компании «Югория» и НП «Московская саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих» 345 млн рублей, сообщили в пятницу РАПСИ в суде.

Банк обжаловал определение Арбитражного суда Москвы от 17 октября 2014 года о возврате этого заявления. Ранее заявление банка было оставлено без движения, поскольку оно было подано с нарушением требований Арбитражного процессуального кодекса РФ. Однако истец не устранил нарушения, которые послужили причиной оставления заявления без движения, указал суд.

Кроме того, в суде находится на рассмотрении иск МИ-Банка о взыскании с бывшего арбитражного управляющего ряда компаний Виктора Карнауха 345 млн рублей ущерба. В качестве третьих лиц по этому делу выступают компания «Югория» и Московская саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих.

Ранее Арбитражный суд Самарской области удовлетворил заявление банка об отстранении Карнауха от должности конкурсного управляющего ОАО «СамараАгроПрод». По информации МИ-Банка, который являлся кредитором ОАО, в ходе процедуры банкротства денежные средства перечислялись Карнаухом с разных счетов (с основного и специального банковских счетов), что является нарушением части 3 статьи 138 закона о банкротстве. Также конкурсный управляющий не согласовал с МИ-Банком как с залоговым кредитором порядок продажи имущества должника — предмета залога.

Летом 2012 года Россельхозбанк и МИ-Банк инициировали возбуждение уголовного дела в отношении Карнауха. По информации банков, в ходе банкротства компании «СамараАгроПрод» управляющий выставил на торги один из его активов (Безенчукский маслоэкстракционный завод), который изначально оценивался в 1 млрд рублей, однако был продан за 50 млн. Арбитраж признал действия Карнауха недействительными, но вернуть имущество в конкурсную массу банкам не удалось. Карнаух на протяжении всего времени банкротства компании, по мнению банков, мог действовать в интересах конечного получателя активов. Карнаух был объявлен в федеральный розыск.

Арбитраж Москвы 30 мая 2012 года признал МИ-Банк банкротом (а отзыву его лицензии 5 апреля 2012-го в свою очередь сопутствовал скандал с непроведенными платежами студентов за обучение. — Прим. Банки.ру).

 

[CycJIuk]

Анатолий Аксаков: снижение ЦБ РФ ключевой ставки — важный сигнал рынку

Решение Банка России снизить ключевую ставку с 17% до 15% является важным сигналом рынку. Это означает прежде всего, что ситуация на валютном рынке нормализована, есть возможность влиять на нее с помощью других инструментов. Кроме того, регулятор продемонстрировал, что учитывает мнение банковского сообщества, в том числе предложение Ассоциации региональных банков России о поэтапном снижении ключевой ставки для поддержания кредитования экономики. Об этом заявил президент ассоциации «Россия», заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его мнению, постепенное снижение ставки нужно продолжить, чтобы поддержать кредитные процессы в экономике. «Сегодняшнее решение — уже определенное облегчение для банков как с точки зрения привлечения средств, так и планирования своей работы на ближайшее будущее. Ассоциация «Россия» от лица всего банковского сообщества выступала за поэтапное достижение предкризисного уровня ключевой ставки в 10,5% годовых. При этом, очевидно, нужно внимательно мониторить ситуацию, смотреть за тем, чтобы рублевые ресурсы, которые банки получают от ЦБ РФ, использовались для кредитования экономики, а не для игры на валютном рынке», — добавил Аксаков.

Решение снизить ключевую ставку c 17% до 15% годовых совет директоров Банка России принял 30 января 2015 года, учитывая изменение баланса рисков ускорения роста потребительских цен и охлаждения экономики.

 

[CycJIuk]

Бизнес-омбудсмен предлагает распространить амнистию капиталов на юрлиц

Экспертная группа при уполномоченном по защите прав предпринимателей Борисе Титове предлагает свой вариант амнистии капиталов, анонсированной президентом Владимиром Путиным. Конструкция группы Титова распространяет амнистию не только на физических, но и на юридических лиц — владельцев денежных средств, ценных бумаг, недвижимости и иных активов, пишет «Коммерсант».

Механизм амнистии капиталов Белый дом должен представить президенту до 15 июля этого года. По словам замминистра финансов Сергея Шаталова, первая примерная конструкция появится не ранее марта. Путин свое поручение правительству сформулировал в самом общем виде: решившие «легализовать свои средства и имущество в России» должны получить «твердые правовые гарантии» дальнейшего отсутствия у правоохранителей вопросов об источниках происхождения активов.

Сразу после появления поручения Минфин поставил перед правительством четыре не проясненных президентом вопроса: должна ли амнистия распространиться на любые зарубежные активы физлиц или только на деньги на счетах; надо ли переводить средства в российские банки и перерегистрировать активы в РФ или достаточно просто «раскрыться»; должен ли уплачиваться налог с декларируемых активов; должно ли «отсутствие вопросов» у правоохранителей распространяться на доходы от нелегальной торговли наркотиками и оружием, финансирование терроризма и прочие подобные операции. Последний вопрос заинтересовал и международную «антиотмывочную» организацию FATF, членом которой Россия является c 2003 года, отмечает газета.

Не дожидаясь наработок чиновников, экспертная группа при бизнес-омбудсмене Борисе Титове подготовила свою конструкцию амнистии, содержащую ответы на поставленные Минфином вопросы. Она предусматривает «прощение» не только физических, но и юридических лиц — формальных и фактических владельцев активов (деньги, ценные бумаги, недвижимость и так далее). Речь при этом идет об активах как за рубежом, так и в России. Возвращать деньги и активы из офшоров необязательно — достаточно их «раскрыть». При подаче спецдекларации надо будет перечислить объекты амнистии без указания способа их получения. Однако для соблюдения требований FATF в декларации надо будет гарантировать, что доходы получены законным путем или по амнистируемым преступлениям. Перечень последних закрытый и ограничен налоговыми, таможенными и валютными преступлениями. Им посвящены восемь статей Уголовного кодекса (об уклонении от уплаты налогов, о невозврате валютной выручки, о контрабанде наличности), 13 статей КоАП и шесть статей Налогового кодекса.

Плата за амнистию — 1—2% с заявленных денежных сумм, активы эксперты налогом предлагают не облагать. Сроки кампании — с 1 июля 2015-го по 1 января 2016 года. По словам Титова, принципиальная позиция бизнеса — сроки должны быть синхронизированы с началом действия закона о контролируемых иностранных компаниях, то есть последний следует «придержать». «Перед тем как применить кнут (закон о контролируемых иностранных компаниях. — Прим. газеты), государство должно предложить пряник», — говорит бизнес-омбудсмен.

Самый проблемный вопрос амнистии — гарантии безопасности ее участников. Статьи 174 УК об отмывании денег, часто «пристегиваемой» правоохранителями к статьям об уклонении, в перечне амнистируемых нет. Включить ее в список невозможно из-за требований FATF, придерживаться которых при объявлении амнистии уже пообещали Минфин и Росфинмониторинг. «При возникновении у правоохранителей подозрений, что заявленные доходы получены неамнистируемым способом, должен действовать усложненный порядок возбуждения уголовных дел, — говорит координирующий работу экспертной группы партнер адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Михаил Казанцев. — Например, с согласия генпрокурора и с учетом заключения от уполномоченного по защите прав предпринимателей».

 

[CycJIuk]

Набиуллина: снижение ключевой ставки позволит реанимировать кредитование реального сектора

Снижение ключевой ставки ЦБ на 2 процентных пункта — до 15% годовых — дает возможность запустить кредитование реального сектора, заявила в пятницу председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

По ее словам, возобновление кредитования реального сектора экономики РФ является одной из задач антикризисного плана, подготовленного правительством на этой неделе.

«Сегодняшнее решение снизить ключевую ставку на 2 процентных пункта призвано сбалансировать цели обуздания инфляции и восстановления экономического роста», — сказала Набиуллина. Она подчеркнула, что декабрьское повышение ставки до 17% было экстренной мерой, которая позволила охладить активность на валютном рынке и умерить девальвационные и инфляционные ожидания.

«Ключевая ставка в 15% годовых по-прежнему достаточно высока и способствует достижению целей по инфляции в среднесрочной перспективе, но не допускает чрезмерного охлаждения экономики», — отмечает председатель Центробанка. Между тем, добавляет Набиуллина, снижение ставки на 2 п. п. дает возможность запустить кредитование реального сектора, что является одной из задач антикризисного плана.

 

[CycJIuk]

Обзор Банки.ру: в 2014 году россияне внесли во вклады на 41% меньше средств, чем в 2013-м

На 1 января 2015 года объем вкладов населения в целом по банковскому сектору РФ достиг 18,55 трлн рублей, продемонстрировав рост с начала 2014 года на 1,6 трлн рублей (или 9,4%). Об этом свидетельствуют данные, размещенные на сайте ЦБ.

Отметим, что на 1 января 2014 года объем вкладов, привлеченных от населения, составил 16,96 трлн рублей, показав рост за 2013 год на 2,7 трлн (или 19%). Согласно данной статистике, в 2014 году было привлечено на 41% средств меньше, чем за 2013 год.

Примечательно, что если в 2013 году наибольший рост вкладов обеспечили вложения в национальной валюте (82,7% от общего объема привлечения), то в 2014-м ситуация изменилась: за год вклады в иностранной валюте выросли на 1,89 трлн рублей (в том числе за счет волатильности курсов), а в рублях — уменьшились на 292,5 млрд. За один только декабрь прошедшего года портфель вкладов вырос на 29,3%, или 468,5 млрд рублей (декабрь 2013 года — 25,7%, или 696,7 млрд).

Лидерами по привлечению в декабре 2014 года среди банков России в относительном выражении стали «Финансово-Промышленный Капитал» (плюс 296,6%, или 510,86 млн рублей), Центрально-Европейский Банк (рост на 285,3%, или 44,07 млн), Народный Банк (увеличение на 249,9%, или 923,69 млн), Данске Банк (плюс 212,6%, или 2,2 млн), а также «Новый Век» (на 199,9%, или 36,45 млн).

По абсолютным показателями за декабрь прошлого года в пятерку лидеров вошли Сбербанк — плюс 188,2 млрд рублей (за декабрь 2013 года — 654,01 млрд), Альфа-Банк — увеличение на 57,45 млрд (декабрь 2013-го — 14,15 млрд), Газпромбанк — рост на 49,34 млрд (аналогичный период 2013-го — 31,96 млрд), МДМ Банк — плюс 19,09 млрд (декабрь 2013-го — отток на 5,7 млрд), ЮниКредит Банк — на 14,91 млрд (декабрь 2013-го — 4,5 млрд).

Худший результат в относительных величинах в декабре 2014 года зафиксировали столичный Апабанк — минус 98,6%, или 38,4 млн рублей, Интеркапитал-Банк (лицензия отозвана 20 января 2015 года) — сокращение на 86,8%, или 237 тыс., дагестанский «Уздан» — падение на 84,2%, или 822 тыс., Сургутский Центральный Коммерческий Банк — уменьшение на 82,8%, или 2,47 млн, Ю Би Эс Банк — на 74,3%, или 3,37 млн рублей.

Наибольший отток средств физических лиц в декабре прошлого года в абсолютном выражении продемонстрировали Хоум Кредит Банк — минус 18,48 млрд рублей (декабрь 2013 года — снижение на 10,16 млрд), санируемый ФК «Открытие» Национальный Банк «Траст» — сокращение на 17,92 млрд (декабрь 2013-го — плюс 1,08 млрд), Дойче Банк — уменьшение на 5,92 млрд (в декабре 2013-го — увеличение на 314,01 млн), санируемый ОАО «Бинбанк» Рост Банк — минус 5,82 млрд (декабрь 2013-го — рост на 1,03 млрд), Восточный Экспресс Банк — снижение на 4,16 млрд (аналогичный месяц 2013 года — отток на 5,36 млрд).

По итогам 2014 года среди кредитных организаций, действующих на территории России, существенный рост средств населения в относительных величинах показал Российский Национальный Коммерческий Банк — плюс 37 572,4%, или 17,11 млрд рублей (является основным банком в Крыму), в абсолютных — Сбербанк с увеличением на 431,44 млрд рублей, или 5,45% (аналогичный показатель за 2013 год — 1,41 трлн, или 21,6%). Аутсайдерами по итогам года стали «Интеррасчет» (падение средств, привлеченных от населения, составило 99,9%, или 10,5 млн рублей), а также Хоум Кредит Банк (сокращение средств физлиц достигло 41,72 млрд, или 20,3%). В 2013 году лидером по оттоку стал Восточный Экспресс Банк (минус 11,98 млрд, или 8,2%).

Стоит отметить, что на начало 2014 года действующих кредитных организаций на территории России насчитывалось 923, а на начало 2015-го их число составило 835.

Финансовая система РФ подверглась серьезным колебаниям и ограничениям в 2014 году с внешней стороны: политические и экономические санкции США и ЕС, падение мировых цен на нефть и, как следствие, введение более жесткого контроля над банковской системой со стороны Банка России и правительства. Резкое повышение ключевой ставки повлекло за собой целый ряд изменений, связанных с повышением процентных ставок по вкладам и кредитным продуктам.

Декабрь всегда считался самым «вкусным» месяцем как для банков, так и для населения страны: обычно в этот период банки увеличивают процентные ставки по вкладам, расширяют и делают более выгодными условия их привлечения, получая до 30% годовых средств граждан за один месяц, а частные лица остаются довольны эффективным вложением средств. В 2014 году также произошел рост вкладов населения, но он в большей мере был спровоцирован волатильностью курсов валют, а вклады населения в рублях вообще продемонстрировали снижение по итогам года. Если проанализировать данные за декабрь 2014 года, то видно, что какие-то банки нарастили портфель вкладов (Альфа-Банк, Газпромбанк, МДМ Банк, ЮниКредит Банк) в сравнении с тем же периодом 2013 года, а где-то объем привлечения значительно снизился, как в Сбербанке. Вполне возможно, что такой результат в декабре «Сбер» показал из-за информационной атаки, произошедшей во второй половине декабря прошлого года. Напомним, тогда клиентам кредитной организации рассылались СМС-уведомления с информацией о том, что банк прекращает работать с платежными системами. В результате по всей стране клиенты Сбербанка стали забирать деньги со своих счетов.

Из банков, попавших под санкции США и ЕС в прошедшем 2014 году (Сбербанк, СМП Банк, ВТБ, Банк Москвы, Россельхозбанк, Внешэкономбанк, Газпромбанк, «Россия»), не всем удалось справиться со сложившейся экономической обстановкой и побороть страх населения перед возможным «невозвратом» собственных накоплений. Совокупный объем вкладов этих банков (без Внешэкономбанка) за истекший год увеличился на 625,03 млрд рублей, или 7% (за 2013-й — плюс 1,6 трлн, или 22,2%), причем отрицательную динамику продемонстрировали СМП Банк и «Россия» — минус 9,9 млрд и 5,6 млрд соответственно.

 

[CycJIuk]

Шувалов: правительство даст столько денег, сколько необходимо для поддержания стабильности

Правительство при принятии решений об использовании резервов будет ориентироваться на сохранение макроэкономической стабильности. Об этом журналистам в пятницу, 30 января, заявил первый вице-премьер Игорь Шувалов.

По его словам, надо подготовить соответствующий проект бюджета на основе обновленного прогноза социально-экономического развития и договориться с парламентариями, в каком объеме можно использовать резервы на финансирование отдельных мероприятий. «При безусловном исполнении главного обязательства перед президентом — сохранении макроэкономической стабильности», — сказал Шувалов.

Он отметил, что правительство готово выделить необходимое количество средств для сохранения стабильной ситуации, но «разбазаривать» резервы не намерено. «Мы можем дать денег столько, сколько будет необходимо и возможно для поддержания стабильной макроситуации. Это не значит, что правительству жалко и оно собирается сидеть на этих золотовалютных резервах, но мы не должны разбалансировать то достижение, которое было достигнуто за 15 лет», — сказал Шувалов.